Armá tu proyecto de Inversión- Cash Flow

Sin conexión: gráficos y exportación requieren internet. Los cálculos funcionan igual.

ET

Calculadora de Flujo de Fondos

Toth Estudio Contable  ·  Gobernador Roca, Misiones

Configuración del proyecto

Generado el

Nombre del proyecto / cliente

Moneda

Período Mensual Trimestral Anual Personalizado

Inversión inicial (-)

Tipo

Tasa de descuento anual

%

¿Cómo determinar la tasa?

Pesos: bcra.gob.ar → Tasas de interés  ·  USD: Riesgo país EMBI+ (ambito.com) + T-Bill EE.UU.  ·  Piso: IPC vigente (indec.gob.ar)

Año base — desglose por rubros

Total ingresos—

Total egresos—

Resultado neto—

Ingresos año base

Egresos año base

📈 Ingresos

Total ingresos$0

📉 Egresos

Total egresos$0

Parámetros de proyección

Períodos Crec. ingresos % Crec. egresos % Tipo

Crecimiento % para cada período proyectado:

Base: — ing. / — egr. / Neto: —

Flujo proyectado

Período	Tipo	Ingresos	Var%	Egresos	Var%	Flujo neto	Acumulado	Payback

Resultados

Flujo acumulado proyectado

Análisis profesional

Desglose TIR — iterativo multisal

Observaciones del contador

Toth Estudio Contable · Gobernador Roca, Misiones · Informe orientativo — no reemplaza el asesoramiento profesional.

Proyección en tres escenarios simultáneos

Tasa de descuento %

Optimista

Crec. ingresos%

Crec. egresos%

Base

Crec. ingresos%

Crec. egresos%

Pesimista

Crec. ingresos%

Crec. egresos%

Indicadores comparativos

Flujo acumulado por escenario

Tabla comparativa

Período	Flujo opt.	Acum. opt.	Flujo base	Acum. base	Flujo pes.	Acum. pes.

Comparar el proyecto contra una tasa alternativa

Capital a comparar $ Horizonte períodos

Tasa alternativa % anual

Tasa descuento proyecto %

VAN del proyecto $ (sincronizado automáticamente desde el tab Flujo)

Rendimiento alternativa vs VAN proyecto

Rendimiento período a período

Período	Capital alternativa	Rendimiento	Costo oportunidad acum.

Comparar dos proyectos alternativos

Tasa de descuento % Período MensualTrimestral AnualPersonalizado

Proyecto A

Nombre

Inversión$

Flujos netos por período

Proyecto B

Nombre

Inversión$

Flujos netos por período

Flujo neto A vs B por período

Flujo diferencial (A - B)

Período	Flujo neto A	Flujo neto B	Diferencia (A-B)	Acum. dif.

📖 Guía de uso — Calculadora de Flujo de Fondos

Configuración y datos de entrada

1

Configuración del proyecto

Ingresá el nombre del proyecto o cliente, seleccioná la moneda (pesos o dólares) y el tipo de período. Luego cargá el monto de inversión inicial o pérdida a compensar y el tipo correspondiente.

2

Tasa de descuento

Ingresá la tasa manualmente. Consultá bcra.gob.ar → Tasas de interés para pesos, o el riesgo país EMBI+ (ambito.com) más la tasa libre de riesgo de EE.UU. para dólares. La tasa debe superar la inflación vigente (indec.gob.ar) como mínimo.

⚠ Actualizá la tasa antes de cada análisis. Las condiciones del mercado argentino cambian con frecuencia — no uses valores de períodos anteriores.

3

Año base — desglose por rubros

Cargá los datos reales del primer año cerrado. En modo Detalle podés desagregar por rubros (ventas, sueldos, alquileres, impuestos, etc.) agregando ítems individuales en cada rubro. En modo Global ingresás el total directamente. Los totales se calculan automáticamente.

4

Proyección automática

Definí los períodos a proyectar y las tasas de crecimiento de ingresos y egresos. Modos disponibles:

· Compuesto: el crecimiento se acumula sobre el período anterior (más realista).
· Simple: el mismo incremento absoluto cada año.
· Escalonado: tasa diferente por período (para proyectar estacionalidad).
Para ajustar valores manualmente usá el botón "Editar manualmente ↗".

Resultados e indicadores

5

Indicadores financieros

· VAN (Valor Actual Neto): si es positivo, el proyecto crea valor por encima del costo de oportunidad exigido.
· TIR (Tasa Interna de Retorno): si supera la tasa de descuento, el proyecto es viable. Calculada con múltiples semillas para mayor robustez.
· Payback: tiempo estimado para recuperar la inversión inicial (interpolado).
· El análisis profesional se genera automáticamente junto al gráfico de flujo acumulado.

Módulos adicionales

A

Tab Escenarios

Compará el proyecto bajo tres supuestos simultáneos: optimista, base y pesimista. Cada escenario usa tasas de crecimiento independientes. Ideal para mostrar al cliente el rango posible de resultados y el margen de seguridad del proyecto.

B

Tab Oportunidad — Tasa

Compará el proyecto contra una tasa de rendimiento alternativa (plazo fijo, bono, inversión financiera). El sistema calcula cuánto generaría el mismo capital a esa tasa y lo compara con el VAN del proyecto, mostrando el costo de oportunidad real en pesos o dólares.

C

Tab Oportunidad — Proyectos

Compará dos proyectos alternativos con sus propios flujos e inversiones. La diferencia de VAN entre ambos es el costo de oportunidad de elegir uno sobre el otro. Incluye tabla diferencial período a período y veredicto automático.

Exportación e informes

↓

Exportar PDF

Genera un informe profesional en PDF con los indicadores, la tabla de flujo proyectado, el análisis y las observaciones del contador. En Blogger incluye además el gráfico. Las observaciones que escribas en el campo de notas aparecen al final del informe.

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🔒 Todo es local: ningún dato se envía a servidores externos. La privacidad del cliente está garantizada.